El comercio de criptomonedas en Panamá se rige por un marco regulatorio en constante evolución, supervisado por diversas agencias gubernamentales, incluyendo la Superintendencia de Bancos de Panamá y la Superintendencia del Mercado de Valores. El país ha adoptado un enfoque progresista hacia los activos digitales, con recientes avances legislativos que establecen directrices más claras para las operaciones y actividades de comercio de criptomonedas (1). El marco regulatorio panameño busca equilibrar la innovación en finanzas digitales con la protección del consumidor y la estabilidad del sistema financiero.
La estructura regulatoria para el comercio de criptomonedas implica requisitos de licencia para las casas de cambio y los proveedores de servicios que operan dentro de la jurisdicción panameña. Los proveedores de servicios de activos digitales deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el conocimiento del cliente (KYC), manteniendo estándares operativos adecuados y la protección del consumidor (2). El gobierno ha implementado directrices específicas para las empresas de criptomonedas con el fin de garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras vigentes y los estándares internacionales.
"Cryptocurrency operations in Panama must adhere to comprehensive regulatory requirements including licensing, consumer protection measures, and anti-money laundering compliance to ensure market integrity and financial system stability."
Las plataformas y proveedores de servicios de comercio de criptomonedas con licencia en Panamá enfrentan obligaciones de cumplimiento continuo, incluyendo la presentación de informes periódicos a las autoridades financieras, la implementación de medidas de ciberseguridad y el mantenimiento de reservas de capital adecuadas. El marco regulatorio aborda la tributación de las transacciones con criptomonedas y establece directrices claras para las empresas que operan en el sector de los activos digitales (1). Estas regulaciones crean un entorno estructurado que apoya el comercio legítimo de criptomonedas y previene actividades ilícitas.
La situación legal actual posiciona a Panamá como un centro emergente para las actividades reguladas de criptomonedas en América Latina, atrayendo tanto a operadores internacionales como a inversionistas locales que buscan opciones de comercio que cumplan con las normas. Sin embargo, las operaciones con criptomonedas sin licencia siguen sujetas a medidas regulatorias, y los operadores deben verificar el estado de la licencia de las plataformas antes de realizar transacciones con activos digitales (2). El panorama regulatorio continúa evolucionando a medida que las autoridades se adaptan a los rápidos cambios tecnológicos y a la evolución de los estándares internacionales en la regulación de las criptomonedas.
Fuente:
Superintendencia de Bancos de Panamá
Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá
Última actualización: 07-07-2025 Aviso legal: Este artículo no ofrece asesoramiento legal. Si necesita asesoramiento legal, contacte directamente con un abogado.
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